El cada vez más conocido sector FinTech está atrayendo las miradas de un mayor número de inversores, como se puede observar en el Análisis de Inversión 2021 realizado por nuestros especialistas. En esta noticia nos centraremos en identificar y analizar las fusiones y adquisiciones realizadas de los 5 mayores inversores del mundo FinTech:
- Advent International
- BlackRock
- Broadridge
- Goldman Sachs
- PayPal
Advent International, el PE con más fusiones y adquisiciones de empresas FinTech
Desde su fundación en 1984 este Private Equity ha realizado unas 375 inversiones a lo largo de 42 países, convirtiendose en uno de los mayores inversores del mundo. A su vez, tiene a sus espaldas 75 exits y alrededor de 200 fusiones y adquisiciones, de las cuales nos centraremos en 5 dentro del sector Fintech:
BondDesk
BondDesk, dedicada a brindar soluciones innovadoras en el mundo de la renta fija, cerró la operación de venta con Advent Internacional el día 7 de junio de 2006. Esta transacción ayudó a Advent a situarse aún más en el mundo de la tecnología ya que previamente había invertido en otras empresas FinTech como Ameritrade o Datek Online. Leer más
Addiko Bank
En diciembre del 2014 compró Addiko Bank. Este banco austriaco especialista en consumidores y PYMES ofrece productos especializados, centrándose en los servicios de pago y en los préstamos para minoristas. Leer más
Clearent
En lo que respecta a Clearent, esta es una empresa estadounidense dedicada a los procesos de pago a instituciones financieras, agentes, desarrolladores y comerciales. En marzo de 2018, Advent también adquirió FieldEdge, líder en software de gestión de servicios, con la que crear un líder de pagos integrados. Y así fue, hasta que en febrero del 2021, Xplor Technologies compró Clearent. Leer más
Easynvest
También en marzo de 2018 Advent compra de Easynvest, la mayor plataforma de inversión digital independiente de Brasil. Actualmente la empresa brasileña es propiedad de Nubank. Advent International acordó vender su participación en Easynvest y convertirse en inversor de Nubank. Leer más
Prisma Medios de Pago
Por último, la adquisición más reciente por Advent Interantional en el mundo del FinTech fue realizada el 22 de enero de 2019, día en el que compró a la empresa líder en plataformas de pagos en Argentina. Esta operación constó de 1,42 mil millones de dólares por la adquisición del 51% de la empresa.
BlackRock, el banco de inversión con más fusiones y adquisiciones en empresas FinTech
BlackRock es una empresa estadounidense de inversión que ofrece sus servicios a instituciones, intermediarios, fundaciones e inversores particulares. Es el mayor gestor de activos del mundo. Ha realizado 5 fusiones y adquisiciones a empresas FinTech:
FutureAdvisor
La primera adquisición que hizo en el mundo de las finanzas tecnológicas fue a la empresa FutureAdvisor, en agosto de 2015. Esta empresa con sede en San Francisco, Estados Unidos, ayuda a las personas a gestionar sus cuentas de inversión a través de Internet. Leer más
CacheMatrix
En segundo lugar, el 27 de junio de 2017 BlackRock compró a la empresa estadounidense CacheMatrix. Esta es uno de los mayores proveedores FinTech que facilita los procesos de gestión de efectivo para los mismos bancos o clientes, a través de una plataforma. Leer más
eFront
La siguiente adquisición se realizó dos años después, en 2019, cuando BlackRock compró eFront, participada anteriormente por Bridgepoint, compañía internacional de gestión de fondos alternativos. La francesa eFront es líder mundial en software y soluciones de gestión de inversiones alternativas end-to-end. Leer más
Aperio
En cuarto lugar, está la adquisición a Aperio el 24 de noviembre de 2020. Aperio es una FinTech estadounidense líder de soluciones personalizadas de renta variable indexada. Esta compra ofrece la posibilidad a BlackRock de mejorar la plataforma patrimonial que tiene con esas estrategias de renta variable de las que es experta Aperio. Leer más
Aquila Heywood
Por último y la más reciente, el 11 de este pasado febrero, BlackRock compró a la empresa inglesa Aquila Heywood. Esta compañía inglesa crea softwares especializados par planes de pensiones, administradores de pensiones con el objetivo de transformar el modo que tienen sus clientes de gestionar sus finanzas. Leer más
Broadridge, entre los mayores inversores del mundo FinTech
Esta empresa estadounidense proporciona tecnología avanzada y soluciones de operaciones, comunicaciones, datos y análisis para el sector de los servicios financieros y las empresas. Ha realizado a lo largo de su vida 39 fusiones y adquisiciones teniendo un total de financiación recibida de casi 2 mil millones de dólares.
NewRiver
Broadridge empezó a comprar a otras empresas del sector el 17 de agosto de 2010, con la adquisición de NewRiver, ya plenamente integrada en la compañía.
Paladyne Systems
Un año después adquirió a Paladyne Systems, empresa estadounidense de soluciones de gestión de inversión en la nube, consiguiendo mayor eficacia, menos riesgos y costes y la mejora de la coherencia de los datos e informes. Leer más
Dojima
Después, no fue hasta el 11 de mayo de 2016 cuando compró a su segunda empresa FinTech, Dojima. Esta empresa estadounidense ofrece una moderna plataforma de compensación y conectividad para derivados OTC negociados y compensados en Bolsa. Leer más
Fi360
La cuarta compra se realizó el 10 de octubre de 2019, día en el cual compró a Fi360. Esta empresa de Pensilvania fundada en el 99 ofrece software de análisis de datos, además de programas educativos, a asesores financieros. Leer más
Itiviti
La última la ha realizado recientemente, el 29 de marzo de este mismo año. Ese día adquirió a Itiviti, empresa sueca proveedor líder de tecnología de negociación y conectividad para el sector de los mercados de capitales. Antes era propiedad de Nordic Capital. Leer más
Goldman Sachs, popular banco estadounidense
Entre sus 23 fusiones y adquisiciones, presenta 5 que pertenecen al sector FinTech:
Honest Dollar
El 14 de marzo de 2016 compró Honest Dollar, una plataforma americana de ahorro para la jubilación basada en la web y en el móvil. Se enfoca en empleados de pequeñas y medianas empresas, autónomos y contratistas independientes. Leer más
Bond Street
Un año después el banco estadounidense adquirió a Bond Street, una startup enfocada en la transformación de los préstamos a las pequeñas empresas a través de la tecnología, los datos y el diseño. Leer más
Financeit
La tercera empresa adquirida fue Financeit, en diciembre del mismo año. Esta empresa de Canadá, ofrece planes de pagos mensuales a través de la nube, consiguiendo mayor eficacia, rapidez y transparencia en los procesos. Leer más
Final
La cuarta adquisición en el sector FinTech por Goldman Sachs fue a Final, otra startup que ofrece una tarjeta de crédito que te permite controlar tu relación con los diferentes comercios de forma única y sencilla. Leer más
Folio Institutional
Por último, en mayo de 2020 se realizó la adquisición de Folio Institutional, una empresa estadounidense de tecnología y de servicios de corretaje autocompensados. Leer más
PayPal, la empresa de servicios de pago online más conocida
La conocidísima empresa americana perteneciente a eBay también tiene su papel en cuanto a fusiones y adquisiciones de otras empresas FinTech se refiere.
Braintree
PayPal empezó comprando en 2013 a Braintree, otra plataforma de pagos que proporciona todo lo que se necesita en los procesos de pagos de comercios online o móviles. Leer más
Xoom
Después realizó la adquisición de Xoom, dos años más tarde. Esta compañía americana permite a sus usuarios realizar transferencias online de forma segura. Leer más
iZettle
3 años más tarde, en mayo, compró a la empresa sueca iZettle. Esta es una empresa que fabrica lectores móviles de tarjetas de crédito y otras tecnologías de pago para pequeñas empresas, ofreciendo soluciones de puntos de ventas portátiles y datos de ventas. Leer más
Hyperwallet
A su vez, en junio del mismo año adquirió a Hyperwallet, una plataforma global de pagos que proporciona a las organizaciones un crecimiento rápido, eficiente y transparente. Leer más
PayPal
Por último, PayPal realizó una operación de compra en marzo de este mismo año 2021. Adquirió a Curv, una empresa americana dedicada a la creación de carteras digitales seguras, enfocadas en las instituciones financieras y en los cripto-nativos. Leer más